ライフプランニング
生涯で起きるさまざまなライフイベントを予測し、資金計画を立てます。
人生を総合的に見て、［万が一の対策］と［楽しむための計画］をご提案します。
人生の資金計画
～人生で必要となるお金～
人生のなかで起きるさまざまな出来事＝ライフイベントには必ずお金が関わってきます。
家計管理、結婚資金、子育て費用、住宅費用、老後資金、相続、万が一への備えなど
～計画は見通しを立てるツール～
あなたは何のために計画を立てますか？
計画はその通りに進めるためのものではなく、
現状→将来に向けて見通しを立てるツールです。
見通しが立つと、明確になることがあります。
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何をしない方がいいか？
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何をすべきか？
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今のままで大丈夫か？
見通しを立て、着手すべきことを明確にします。
～資金計画の専門家～
ファイナンシャルプランナーは、生涯で必要となるお金の計画を立てる専門家です。金融に関して幅広い分野の専門知識を持ちながら、計画実行のための具体策を提示します。そして、実際に取り組んでいくためのサポートをいたします。
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資金計画をもとに理想を実現する
～ライフプランニングとは～
理想として描いた人生について、ライフイベントを予測し、資金計画を立てます。さまざまなことを総合的に見て、［万が一の対策］と［楽しむための計画］をご提案します。
～期待できる効果～
人生の見通しが立ち必要な資金と期限、手段が具体的になります。難しく感じていたことが実現可能な目標になり、曖昧だった将来設計が具体的な資金計画となります。悩みや不安を生み出す原因となる、先行きの不透明さの軽減が期待できます。
～プログラムの詳細～
面談を2回行います。初回は現状の家計状況、将来の計画、夢や目標のヒアリングです。2回目でヒアリングをもとに作成したライフプランをご説明します。理想の人生を実現するための資金計画表と提案内容を記したレポートをお渡しします。
ライフプランの実行支援
夢や目標の達成に向けて実行へ移していく
～資金計画の次のステップ～
ライフプランニングは、何歳でどのライフイベントがあるのか？何年後にいくら資金が必要なのか？資金の準備にはどの手段を選ぶのか？について計画を立てるものです。人生の見通しを立てることで良質な選択ができ、期限や手段が決まります。その次のステップとして、計画に沿って行動していくことが大切です。
～行動を起こすことが達成への道～
ライフプランニングによって資金の計画を立てたら、次は実行のための行動計画を立てます。行動計画によって、いつまでに何をすべきか？決めた手段をいつ実行するのか？日々のタスクを整理し、期限を決めて実行していきます。この行動があってこそ、夢や目標の達成へ近づいていくのです。
～行動のためのサポートを受ける～
資金計画を行動計画に落とし込むことが大切です。ライフプランに実行支援をプラスして、夢や目標・ライフプランなどをもとに、行動計画や進捗管理を客観的な視点でサポートします。
